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Como investir em Fundos de Investimentos Imobiliários?
Descubra como diversificar seu portfólio com Fundos de Investimentos Imobiliários
Um Fundo de Investimento Imobiliário (FII) é uma espécie de “condomínio” de investidores que unem seus recursos para aplicar no mercado imobiliário.
Tradicionalmente, o dinheiro é usado na construção ou aquisição de imóveis que são posteriormente locados ou arrendados. Os lucros dessas operações são distribuídos entre os participantes conforme sua contribuição.
Os FIIs são divididos em cotas e geridos por um administrador que toma decisões com base em objetivos e políticas predefinidas. As decisões podem levar a ganhos ou perdas, impactando o valor das cotas.
Os cotistas não têm direitos sobre os imóveis, mas também não respondem por obrigações ligadas a eles.
>> Leia também: Fundos Imobiliários alcançam marcos históricos de crescimento
Classificação dos Fundos de Investimentos Imobiliários?
Fundos de Tijolo
Os Fundos de Tijolo, também conhecidos como fundos de renda, são aqueles que investem diretamente em imóveis físicos.
Esses imóveis podem ser lajes corporativas, prédios, hotéis, galpões, shoppings, entre outros. A principal fonte de renda desses fundos é o aluguel dos imóveis, proporcionando rendimentos mensais aos investidores.
Os Fundos de Tijolo são uma ótima opção para quem busca uma fonte de renda passiva e estável. Contudo, é importante considerar que a rentabilidade pode ser afetada por vacância, inadimplência de inquilinos e variações no mercado imobiliário.
Fundos de Papel
Os Fundos de Tijolo, também conhecidos como fundos de renda, são aqueles que investem diretamente em imóveis físicos.
Esses imóveis podem ser lajes corporativas, prédios, hotéis, galpões, shoppings, entre outros. A principal fonte de renda desses fundos é o aluguel dos imóveis, proporcionando rendimentos mensais aos investidores.
Os Fundos de Tijolo são uma ótima opção para quem busca uma fonte de renda passiva e estável. Contudo, é importante considerar que a rentabilidade pode ser afetada por vacância, inadimplência de inquilinos e variações no mercado imobiliário.
Fundos de Fundos (FoF)
Os Fundos de Fundos (FoF) são fundos que investem em cotas de outros Fundos Imobiliários, proporcionando uma diversificação automática para os investidores.
O gestor do FoF seleciona uma variedade de fundos, buscando compor uma carteira balanceada e que maximize os rendimentos. Investir em FoF é vantajoso para quem deseja diversificar sem precisar escolher individualmente os fundos.
Contudo, é importante observar que esses fundos podem ter taxas de administração mais altas devido à dupla camada de gestão (do FoF e dos fundos investidos).
Fiagros
Os Fiagros (Fundos de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais) são fundos que investem em ativos destinados a financiar o setor agroindustrial.
Esses fundos podem aplicar em imóveis rurais, direitos creditórios do agronegócio, ações de empresas agroindustriais, entre outros ativos ligados ao agronegócio.
Os Fiagros são uma oportunidade para investidores que desejam diversificar suas carteiras com exposição ao setor agrícola, que é um dos pilares da economia brasileira.
No entanto, como qualquer investimento, é fundamental considerar os riscos envolvidos, como variações climáticas, preços das commodities e regulamentações do setor.
Híbridos
Fundos com estratégia de investimento que não se concentram particularmente em nenhuma das estratégias anteriores.
Mesclam, na carteira, tanto papéis do segmento imobiliário (outros fundos imobiliários, LCIs, CRIs e entre outros) quanto investimentos em imóveis diretamente.
Vantagens de investir em FIIs
- – Segurança: os melhores FIIs buscam grandes e ótimos empreendimentos e bons inquilinos, além de contar com gestão profissional para a administração dos recursos e expansão do Fundo;
- – Custo: com poucos reais já é possível adquirir cotas dos principais Fundos Imobiliários e ser sócio proprietário dos imóveis;
- – Comprar e vender: sem muita burocracia, os Fundos Imobiliários têm bastante liquidez no mercado e você consegue comprar cotas por meio da plataforma da corretora;
- – Rendimentos mensais: o resultado dos lucros com aluguéis e venda dos imóveis são distribuídos mensalmente para os cotistas, gerando renda passiva constante;
- – Impostos: tais rendimentos recebidos estão isentos de Imposto de Renda, potencializando o retorno do seu investimento;
- – Diversificação: assim como nas ações, ao entender como investir em Fundos Imobiliários, você também pode diversificar sua carteira de FIIs, aportando em diferentes tipos de imóveis.
Desvantagens dos FIIs
- – Volatilidade: oscilação no valor das cotas;
- – Liquidez: pode ser difícil vender cotas em certos momentos.
>> Leia também: Por que investir em Fundos de Investimentos – conheça as principais vantagens
Como analisar e escolher Fundos de Investimentos Imobiliários
Atualmente, a B3 disponibiliza centenas de FIIs para o investidor. Com o mercado em constante crescimento e a entrada recorde de pessoas físicas na Bolsa, novos fundos são lançados continuamente.
Diante dessa ampla oferta, surge a dúvida: como analisar e escolher as melhores opções do mercado?
Para realizar uma comparação eficiente e selecionar os FIIs que vão compor sua carteira, é importante observar alguns fatores indicadores:
- – Liquidez diária: representa o volume de negociações por dia, indicando a facilidade de comprar e vender cotas do fundo;
- – Índice de vacância: mede quanto tempo os imóveis ficam vagos ou alugados, impactando diretamente a rentabilidade do fundo;
- – Qualidade e tipo de gestão: avalia a eficiência dos administradores do fundo, essenciais para a boa performance do FII;
- – Governança corporativa: analisa a forma como o fundo é administrado, garantindo transparência e segurança aos cotistas;
- – Qualidade e localização dos imóveis: imóveis bem localizados tendem a ter baixas taxas de vacância e maior valorização;
- – Taxas cobradas pelo fundo: as taxas de administração e performance podem afetar significativamente os rendimentos;
- – Regularidade e nível do dividend yield: permite estudar a remuneração dos cotistas, refletindo a consistência dos pagamentos;
- – Tamanho do patrimônio do fundo: inclui a quantidade de imóveis, a área bruta locável (ABL) e a diversificação da carteira de investimentos do FII.
Analisar esses fatores ajudará a escolher os fundos imobiliários mais adequados ao seu perfil e objetivos de investimento.
Como investir em Fundos de Investimentos Imobiliários
- – Defina seu perfil e objetivos: determine se os FIIs são adequados para você. Para ter essa certeza, converse com um assessor de investimentos WIT.
- – Abra uma conta em uma corretora de valores: para investir em FIIs, é necessário ter uma conta em uma corretora de valores, como a XP Investimentos.
- – Faça uma análise dos FIIs disponíveis: pesquise os diferentes FIIs disponíveis no mercado. Considere fatores como a estratégia do fundo, qualidade dos ativos, histórico de rendimento, taxa de administração e outros custos envolvidos. Além disso, procure por um match com os seus objetivos financeiros e perfil de investidor. Os assessores da WIT estão prontos para auxiliar você nesse ponto.
- – Escolha o FII e defina o valor a ser investido: após a sua avaliação, é chegada a hora de escolher o FII no qual deseja investir. Também é o momento de definir o valor que será alocado.
- – Realize a ordem de compra: acesse a plataforma de negociação da XP e insira os detalhes da ordem de compra, como o código do FII, a quantidade de cotas desejada e o preço máximo que está disposto a pagar por elas. Confirme a ordem de compra. Após o envio da ordem de compra, aguarde até a confirmação. Após a efetivação, as cotas serão adicionadas à sua carteira.
- – Monitore o desempenho e os rendimentos: após a compra, acompanhe regularmente o desempenho do FII, verificando os rendimentos distribuídos, a taxa de ocupação dos imóveis e outros indicadores relevantes. Isso ajudará a tomar decisões embasadas sobre o investimento no futuro. O seu assessor de investimentos WIT, faz esse monitoramento por você!
Invista em FIIs com a WIT Invest
Investir em Fundos de Investimentos Imobiliários é uma forma eficaz de diversificar seu portfólio e garantir uma renda passiva.
Com uma gestão profissional e a possibilidade de começar com pequenos valores, os FIIs oferecem uma alternativa atrativa para investidores de todos os perfis.
Na WIT Invest, nossos assessores estão preparados para auxiliá-lo a escolher os melhores FIIs para compor sua carteira de investimentos.
Converse com um de nossos especialistas e descubra como os Fundos de Investimentos Imobiliários podem fazer parte da sua estratégia financeira.
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